隨著亞洲超高淨值群體不斷壯大，內地眾多家族陸續進入二代、三代接班階段，疊加香港著力建設國際家族辦公室樞紐，這套源自歐美貴族的專業財富管理模式，正在成為東方家族守護資產、延續家族文脈的重要載體。
近年越來越多人關注家族辦公室行業，香港政府在 2023 年施政報告中發布《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》，推出多項政策措施推動產業發展，也讓各行各業的人士開始對家族辦公室產生好奇。
根據美國家族辦公室協會的經典定義，家族辦公室是「專為超高淨值家庭提供全方位財富管理與家族服務，助力資產長期增長、匹配家族發展預期，實現財富跨代傳承與保值增值的專門機構。」
想要理解家族辦公室，可以先從它的歷史說起。
家族辦公室的概念最早起源於歐洲貴族階級的家族管理需求。隨著家族財富持續累積，單一家族辦公室（Single Family Office）應運而生 —— 這一階段的家辦多為私人機構，完全按照自身家族的需求獨立管理資產，核心目標是保護家族財富。
二戰結束後，大量家族企業迎來上市、併購的整合浪潮，企業背後的家族通過出售股權積累了巨額財富，家族辦公室的客戶基礎顯著擴大。
與此同時，家辦的業務邊界也不斷拓展，從傳統的財富傳承，逐步延伸至另類投資、保險、稅務籌劃、法律架構諮詢等多個專業領域。出於攤薄營運成本的考慮，部分單一家族辦公室開始向外部其他家族提供服務，聯合家族辦公室（Multi Family Office）由此誕生。
這當中的經典例子，是美國石油大王洛克斐勒（Rockefeller）家族旗下的家族辦公室：1980 年該機構更名為洛克斐勒金融服務有限公司，正式成為美國 SEC 註冊的投資顧問公司，服務對象從僅限家族成員，擴大至為外部客戶提供資產管理服務。
由此可見，家族辦公室並非新鮮事物。歐美諸多知名家族早已通過家辦實現財富的跨代傳承與保值增值，其中不少如洛克斐勒家族般顯赫的世家，財富傳承跨越三個世紀，實現了家族資產的長久延續。
聽完這段歷史，或許你會感到似曾相識。
近二十年，互聯網與新經濟產業快速崛起，誕生了大量新時代富豪，亞洲地區尤其中國內地也湧現出眾多超高淨值家庭。這些家族正陸續進入二代、三代接班階段，對於財富跨代傳承的需求日益迫切 —— 而這正是家族辦公室的核心價值所在，也是近年家辦在亞洲地區快速普及的核心原因。
作者: 香港家族辦公室學會創會秘書長 陳文清