随着亚洲超高净值群体不断壮大，内地众多家族陆续进入二代、三代接班阶段，叠加香港着力建设国际家族办公室枢纽，这套源自欧美贵族的专业财富管理模式，正在成为东方家族守护资产、延续家族文脉的重要载体。
近年来越来越多人关注家族办公室行业，香港政府在 2023 年施政报告中发布《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，推出多项政策措施推动产业发展，也让各行各业的人士开始对家族办公室产生好奇。
根据美国家族办公室协会的经典定义，家族办公室是 “专为超高净值家庭提供全方位财富管理与家族服务，助力资产长期增长、匹配家族发展预期，实现财富跨代传承与保值增值的专门机构。”
想要理解家族办公室，可以先从它的历史说起。
家族办公室的概念最早起源于欧洲贵族阶层的家族管理需求。随着家族财富持续积累，单一家族办公室（Single Family Office）应运而生 —— 这一阶段的家办多为私人机构，完全按照自身家族的需求独立管理资产，核心目标是保护家族财富。
二战结束后，大量家族企业迎来上市、并购的整合浪潮，企业背后的家族通过出售股权积累了巨额财富，家族办公室的客户基础显著扩大。
与此同时，家办的业务边界也不断拓展，从传统的财富传承，逐步延伸至另类投资、保险、税务筹划、法律架构咨询等多个专业领域。出于摊薄运营成本的考虑，部分单一家族办公室开始向外部其他家族提供服务，联合家族办公室（Multi Family Office）由此诞生。
这当中的经典例子，是美国石油大王洛克斐勒（Rockefeller）家族旗下的家族办公室：1980 年该机构更名为洛克斐勒金融服务有限公司，正式成为美国 SEC 注册的投资顾问公司，服务对象从仅限家族成员，扩大至为外部客户提供资产管理服务。
由此可见，家族办公室并非新鲜事物。欧美诸多知名家族早已通过家办实现财富的跨代传承与保值增值，其中不少如洛克斐勒家族般显赫的世家，财富传承跨越三个世纪，实现了家族资产的长久延续。
听完这段历史，或许你会感到似曾相识。
近二十年，互联网与新经济产业快速崛起，诞生了大量新时代富豪，亚洲地区尤其中国内地也涌现出众多超高净值家庭。这些家族正陆续进入二代、三代接班阶段，对于财富跨代传承的需求日益迫切 —— 而这正是家族办公室的核心价值所在，也是近年家办在亚洲地区快速普及的核心原因。
作者：香港家族办公室学会创会秘书长 陈文清